El sector seguros se enfrenta constantemente al desafío de optimizar sus procesos para reducir costes operativos sin sacrificar la calidad del servicio a los nuevos clientes.
El proceso de alta de clientes, en particular, representa un área con un alto potencial de mejora, especialmente en el entorno online. Un onboarding eficiente no solo reduce costes, sino que también mejora la experiencia del cliente y fortalece la relación con la aseguradora. ¡Sigue leyendo y te contamos más!
La importancia de la reducción de costes en el onboarding para el sector seguros
Los costes asociados al alta de clientes suelen ser significativos, y podemos desglosar cuatro tipos, en general:
- Costes administrativos: Manejo de documentación en papel, entrada manual de datos, archivo, etc.
- Costes de personal: Tiempo dedicado por los empleados a tareas repetitivas y manuales.
- Costes de errores: Errores en la introducción de datos que requieren rectificaciones y generan retrasos.
- Costes de oportunidad: Pérdida de tiempo que podría dedicarse a actividades de mayor valor añadido.
Reducir estos costes no solo impacta positivamente en la rentabilidad de la empresa, sino que también permite ofrecer precios más competitivos a los clientes.
Estrategias clave para la reducción de costes
A continuación, se presentan algunas estrategias clave para reducir costes operativos en el proceso de alta de clientes en el sector seguros:
Digitalización y automatización del proceso
La digitalización es la base para la optimización. Sustituir el papel por formatos digitales permite:
- Reducir el uso de papel: Disminuyendo los costes de impresión, almacenamiento y gestión de documentos físicos.
- Automatizar la entrada de datos: Mediante formularios online y la integración con sistemas CRM, evitando errores y reduciendo el tiempo dedicado a la introducción manual.
- Agilizar el proceso de verificación: Implementando sistemas de verificación de identidad online y automatizando la consulta a bases de datos.
- Implementar la firma electrónica: Facilitando la firma de contratos y pólizas de forma remota y segura, eliminando la necesidad de desplazamientos y firmas físicas.
La automatización de tareas repetitivas y manuales, como el envío de emails de confirmación o la generación de números de póliza, libera tiempo del personal para tareas más estratégicas.
Optimización de la experiencia del cliente
Una buena experiencia de cliente durante el onboarding se traduce en:
- Mayor tasa de conversión: Clientes satisfechos que completan el proceso de alta.
- Menor tasa de abandono: Reducción de clientes que abandonan el proceso antes de finalizarlo.
- Reducción de llamadas al centro de atención al cliente: Un proceso claro e intuitivo reduce las dudas y las consultas.
Ofrecer un proceso de alta online, rápido, sencillo e intuitivo, accesible desde diferentes dispositivos (ordenador, móvil, tablet), mejora la CX y reduce los costes asociados a la atención al cliente.
Integración de sistemas
La integración entre los diferentes sistemas de la empresa (CRM, ERP, sistemas de gestión de pólizas, etc.) permite:
- Eliminar la duplicidad de datos: Evitando la introducción de la misma información en diferentes sistemas.
- Agilizar el flujo de información: Facilitando el acceso a la información del cliente por parte de los diferentes departamentos.
- Mejorar la eficiencia operativa: Reduciendo el tiempo dedicado a la búsqueda y el intercambio de información.
Una buena integración reduce errores, agiliza los procesos y mejora la eficiencia global.
Uso de tecnologías avanzadas
- Inteligencia Artificial (IA): La IA puede automatizar tareas como la clasificación de documentos, la detección de fraudes o el análisis de datos para la personalización de ofertas.
- Reconocimiento Óptico de Caracteres (OCR): El OCR permite extraer información de documentos escaneados o fotografías, automatizando la entrada de datos.
- Robotic Process Automation (RPA): La RPA permite automatizar tareas repetitivas basadas en reglas, como la validación de datos o el envío de notificaciones.
Estas tecnologías permiten automatizar tareas complejas y mejorar la eficiencia del proceso de onboarding.
Formación y capacitación del personal
Un equipo bien formado en el uso de las nuevas tecnologías y procesos es fundamental para el éxito de la estrategia de reducción de costes. La formación continua permite:
- Maximizar el aprovechamiento de las herramientas: Los empleados utilizan de forma eficiente las nuevas tecnologías y procesos.
- Adaptarse a los cambios: El equipo se adapta rápidamente a las nuevas implementaciones y actualizaciones.
- Mejorar la productividad: Un equipo capacitado es más eficiente y productivo.
¿Qué medición y seguimiento se puede hacer?
Es fundamental establecer métricas clave para monitorizar el impacto de las medidas implementadas. Algunas métricas relevantes son:
- Tiempo promedio de alta de un cliente.
- Tasa de abandono del proceso de alta.
- Coste por cliente nuevo.
- Número de llamadas al centro de atención al cliente relacionadas con el alta.
El seguimiento continuo de estas métricas permite identificar áreas de mejora y optimizar la estrategia de reducción de costes.
Con Carteradigital.com, el proceso de onboarding de tus clientes se completará con la garantía de que su identidad ha sido verificada, y que la documentación que recibes no cuenta con riesgo de fraude, al haber sido extraída directamente desde las sedes electrónicas de origen, con datos actualizados al minuto.
Además, no perderás clientes potenciales durante el proceso, ya que nuestro equipo de ayuda y engagement monitorizará cada caso, comprobando si el usuario tiene dificultades y ayudaándolo en todo lo que necesite para enviar su documentación y así completar el onboarding.
